远程投资者使用 My Freedom Ledger 仪表板视图查看预测风险数据

为随时随地工作的投资者提供自动化数据智能

My Freedom Ledger 实时获取市场和投资组合数据,并应用根据您的个人风险承受能力校准的预测模型,因此无论您是在办公桌上还是在机场休息室查看策略,您的策略都保持一致。

仪表板提供了一个单一、统一的风险暴露、分配漂移和建议调整的视图,并持续更新,而不是按固定的报告周期更新。

人工监督的问题

旅行会扰乱注意力,而注意力是人工分析所依赖的

  • 时区差距意味着影响市场走势的事件通常会在发生数小时后进行审查。
  • 如果不进行手动返工,基于电子表格的跟踪无法解释波动性的突然变化。
  • 风险承受能力很少被记录下来,因此决策会在压力或疲劳的情况下发生变化。
  • 在银行应用程序、经纪平台和个人笔记之间切换会带来延迟和错误。
My Freedom Ledger 方法

单一模型可让您的风险状况保持稳定

My Freedom Ledger 用持续的算法监督取代临时审查。设置风险状况后,系统会将其统一应用于每个传入数据点,无论您身在何处或离线多久。

其结果是战略弹性:投资组合或业务指标集以您已经批准的方式响应新信息,而不是等待您下一个可用时间。

发动机

三个组件作为一个风险感知系统

每个支柱持续运行并为其他支柱提供支持,因此预测、传入数据和风险设置保持同步,而不是孤立更新。

01 — 预测建模

前瞻性,而非被动反应

根据历史和当前市场行为训练的统计模型会生成概率加权预测,让您了解可能的结果,而不是简单记录已经发生的情况。

02 — 实时数据摄取

连续的,非周期性的

市场信息、账户余额和交易记录在到达时进行处理。无需通宵批处理作业,也无需您手动弥补日终对账差距。

03 — 风险自适应逻辑

为您进行校准,而不是默认配置文件

系统会了解您声明和展示的风险承受能力,并自动在该范围内调整建议的操作,而不需要您批准每个增量更改。

参与如何开始

三个阶段,每个建筑都在最后一个阶段

该过程在设计上是协商性的。在发出任何自动建议之前,会详细确定您的情况和限制。

1

分析

我们会审查您当前的持仓、收入结构和报告义务,以了解模型需要摄取的数据以及需要支持的决策。

2

校准

您的风险承受能力会在一组定义的场景中记录下来,包括旅行时的提款限制和流动性需求,并转化为模型可以一致应用的参数。

3

执行

该模型开始持续监控并在您批准的范围内发出校准的见解。当您的情况发生变化时,顾问仍然可以重新审视设置。

应用于实践

自动监督改变结果的两种情况

战略投资

在国外市场波动中保持头寸

持有多元化投资组合的投资者在出发进行长时间旅行之前会设定提款限额。当波动性意外增加时,模型会自动在预先商定的范围内重新平衡风险,记录每次调整以供以后审查,而不是等待可能因时区或连接而延迟的手动签核。

业务扩展

远程监控现金流和客户集中度

拓展新市场的企业主使用该平台来跟踪应收账款、货币风险和客户集中风险。每当指标超出其校准阈值时,他们就会收到标记的建议,而不是编制每周报告,从而使注意力集中在运营决策而不是数据组装上。

My Freedom Ledger 顾问与客户一起审查风险校准设置
关于My Freedom Ledger

专为无法每小时坐在办公桌前的专业人士而设计

My Freedom Ledger 的开发围绕一个简单的前提:决策质量不应取决于可用性。该平台专为需要分析监督的远程投资者和企业主而设计,无论他们在伦敦还是在多个时区之外,都可以继续以相同的条件运营。

我们的目的并不是消除流程中的人为判断。相反,我们会将您的判断编码,经过适当校准后,将其编码到一个可以连续无疲劳地应用它的系统中。

常见问题

我们最常被问到的问题的答案

在摄取和处理过程中如何保护客户数据的安全?

数据在传输过程中和静态时都被加密,并且对原始帐户级信息的访问仅限于模型处理所需的系统。我们不会出于营销目的与第三方共享基础交易数据,并且保留期限在入职期间与每个客户商定。

市场事件和模型响应之间的延迟是多少?

摄取是连续的而不是基于批次的,因此大多数相关数据点都会在几分钟内反映在模型中。确切的间隔取决于源馈送和事件的性质,并在校准阶段详细讨论。

风险阈值是如何设置的?以后可以更改吗?

阈值是在校准阶段根据回撤容忍度、流动性需求和时间范围共同确定的。它们并不是永久固定的。当客户的情况或目标发生重大变化时,客户可以请求重新校准。

与顾问讨论您的风险状况

咨询是校准的起点,而不是销售拜访。在任何自动监督开始之前,我们将询问您当前的持有量、您的旅行模式以及您希望模型遵守的阈值。