Το My Freedom Ledger απορροφά δεδομένα αγοράς και χαρτοφυλακίου σε πραγματικό χρόνο και εφαρμόζει μοντέλα πρόβλεψης βαθμονομημένα με βάση την προσωπική σας ανοχή κινδύνου, ώστε η στρατηγική σας να παραμένει συνεπής είτε την εξετάζετε από ένα γραφείο είτε από ένα σαλόνι αεροδρομίου.
Ο πίνακας εργαλείων παρουσιάζει μια ενιαία, ενοποιημένη προβολή της έκθεσης, της μετατόπισης κατανομής και των προτεινόμενων προσαρμογών, η οποία ενημερώνεται συνεχώς και όχι σε έναν σταθερό κύκλο αναφορών.
Το My Freedom Ledger αντικαθιστά την ad-hoc αναθεώρηση με συνεχή, αλγοριθμική επίβλεψη. Μόλις οριστεί το προφίλ κινδύνου σας, το σύστημα το εφαρμόζει ομοιόμορφα σε κάθε εισερχόμενο σημείο δεδομένων, ανεξάρτητα από το πού βρίσκεστε ή πόσο καιρό είστε εκτός σύνδεσης.
Το αποτέλεσμα είναι στρατηγική ανθεκτικότητα: ένα σύνολο μετρήσεων χαρτοφυλακίου ή επιχείρησης που ανταποκρίνεται σε νέες πληροφορίες με τρόπο που έχετε ήδη εγκρίνει, αντί να περιμένει την επόμενη διαθέσιμη ώρα σας.
Κάθε πυλώνας λειτουργεί συνεχώς και τροφοδοτεί τους άλλους, επομένως οι προβλέψεις, τα εισερχόμενα δεδομένα και οι ρυθμίσεις κινδύνου παραμένουν συγχρονισμένα αντί να ενημερώνονται μεμονωμένα.
Στατιστικά μοντέλα που εκπαιδεύονται στην ιστορική και τρέχουσα συμπεριφορά της αγοράς δημιουργούν προβλέψεις σταθμισμένες με βάση τις πιθανότητες, δίνοντάς σας μια εικόνα των πιθανών αποτελεσμάτων και όχι μια απλή καταγραφή του τι έχει ήδη συμβεί.
Οι ροές αγοράς, τα υπόλοιπα των λογαριασμών και τα αρχεία συναλλαγών υποβάλλονται σε επεξεργασία κατά την άφιξή τους. Δεν υπάρχει καμία εργασία ολονύκτιας παρτίδας και κανένα χάσμα συμφωνίας στο τέλος της ημέρας για να γεφυρώσετε χειροκίνητα.
Το σύστημα μαθαίνει τη δηλωμένη και αποδεδειγμένη ανοχή κινδύνου σας και προσαρμόζει τις προτεινόμενες ενέργειες εντός αυτής της ζώνης αυτόματα, χωρίς να απαιτεί από εσάς να εγκρίνετε κάθε σταδιακή αλλαγή.
Η διαδικασία είναι συμβουλευτική από το σχεδιασμό. Πριν εκδοθεί οποιαδήποτε αυτοματοποιημένη σύσταση, οι περιστάσεις και οι περιορισμοί σας καθορίζονται λεπτομερώς.
Εξετάζουμε τις τρέχουσες συμμετοχές, τη δομή του εισοδήματός σας και τις υποχρεώσεις αναφοράς για να κατανοήσουμε τα δεδομένα που θα πρέπει να απορροφήσει το μοντέλο και τις αποφάσεις που θα κληθεί να υποστηρίξει.
Η ανοχή κινδύνου σας τεκμηριώνεται σε ένα καθορισμένο σύνολο σεναρίων, συμπεριλαμβανομένων των ορίων ανάληψης και των αναγκών ρευστότητας ενώ ταξιδεύετε, και μεταφράζεται σε παραμέτρους που το μοντέλο μπορεί να εφαρμόσει με συνέπεια.
Το μοντέλο ξεκινά τη συνεχή παρακολούθηση και εκδίδει βαθμονομημένες πληροφορίες εντός της εγκεκριμένης ζώνης. Ένας σύμβουλος παραμένει διαθέσιμος για να επανεξετάσει τις ρυθμίσεις καθώς αλλάζουν οι περιστάσεις σας.
Ένας επενδυτής που κατέχει ένα διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο θέτει όρια ανάληψης προτού αναχωρήσει για εκτεταμένη περίοδο ταξιδιού. Όταν η αστάθεια αυξάνεται απροσδόκητα, το μοντέλο εξισορροπεί αυτόματα την έκθεση εντός της προσυμφωνημένης ζώνης, καταγράφοντας κάθε προσαρμογή για μεταγενέστερη αναθεώρηση αντί να περιμένει τη μη αυτόματη αποσύνδεση που μπορεί να καθυστερήσει λόγω ζώνης ώρας ή συνδεσιμότητας.
Ένας ιδιοκτήτης επιχείρησης που επεκτείνεται σε νέες αγορές χρησιμοποιεί την πλατφόρμα για να παρακολουθεί τις απαιτήσεις, την έκθεση σε συνάλλαγμα και τον κίνδυνο συγκέντρωσης πελατών. Αντί να συντάσσουν εβδομαδιαίες αναφορές, λαμβάνουν επισημασμένες συστάσεις κάθε φορά που μια μέτρηση κινείται εκτός του βαθμονομημένου ορίου της, επιτρέποντας την προσοχή να παραμείνει εστιασμένη στις επιχειρησιακές αποφάσεις και όχι στη συγκέντρωση δεδομένων.
Το My Freedom Ledger αναπτύχθηκε γύρω από μια απλή υπόθεση: η ποιότητα της απόφασης δεν πρέπει να εξαρτάται από τη διαθεσιμότητα. Η πλατφόρμα έχει σχεδιαστεί για απομακρυσμένους επενδυτές και ιδιοκτήτες επιχειρήσεων που χρειάζονται την αναλυτική τους επίβλεψη για να συνεχίσουν να λειτουργούν με τους ίδιους όρους είτε βρίσκονται στο Λονδίνο είτε σε πολλές ζώνες ώρας μακριά.
Δεν στοχεύουμε να αφαιρέσουμε την ανθρώπινη κρίση από τη διαδικασία. Αντίθετα, κωδικοποιούμε την κρίση σας, αφού βαθμονομηθεί σωστά, σε ένα σύστημα που μπορεί να την εφαρμόζει συνεχώς και χωρίς κόπωση.
Τα δεδομένα κρυπτογραφούνται κατά τη μεταφορά και την ηρεμία και η πρόσβαση σε ακατέργαστες πληροφορίες σε επίπεδο λογαριασμού περιορίζεται στα συστήματα που απαιτούνται για την επεξεργασία του μοντέλου. Δεν μοιραζόμαστε υποκείμενα δεδομένα συναλλαγών με τρίτα μέρη για σκοπούς μάρκετινγκ και οι περίοδοι διατήρησης συμφωνούνται με κάθε πελάτη κατά την ενσωμάτωση.
Η απορρόφηση είναι συνεχής και όχι βασισμένη σε παρτίδες, επομένως τα περισσότερα σχετικά σημεία δεδομένων αντικατοπτρίζονται στο μοντέλο μέσα σε λίγα λεπτά. Το ακριβές διάστημα εξαρτάται από την πηγή τροφοδοσίας και τη φύση του συμβάντος και συζητείται λεπτομερώς κατά το στάδιο της βαθμονόμησης.
Τα όρια καθορίζονται από κοινού κατά το στάδιο της βαθμονόμησης, με βάση την ανοχή ανάληψης, τις ανάγκες ρευστότητας και τον χρονικό ορίζοντα. Δεν διορθώνονται μόνιμα. Οι πελάτες μπορούν να ζητήσουν μια συνεδρία επαναβαθμονόμησης κάθε φορά που οι περιστάσεις ή οι στόχοι τους αλλάζουν ουσιαστικά.
Μια διαβούλευση είναι το σημείο εκκίνησης για τη βαθμονόμηση, όχι μια κλήση πώλησης. Θα ρωτήσουμε για τις τρέχουσες διαθέσεις σας, το ταξιδιωτικό σας μοτίβο και τα όρια που θέλετε να τηρεί το μοντέλο πριν ξεκινήσει οποιαδήποτε αυτοματοποιημένη επίβλεψη.